擅改客户个资 富国银行员工被调查

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华尔街日报报导,富国银行(Wells Fargo)批发业务部门员工未经客户同意,擅将客户社会安全号码和出生日期等资讯添加到银行文件中;消息人士透露,司法部现已着手调查富国银行该部门员工,是否涉及欺诈行为。

知情人士说,司法部近几周来要求该银行提供更多讯息,以查明员工不当更改或添加客户资讯,是否出于管理阶层压力。去年和今年稍早发生员工擅改企业客户资料期间,员工们正设法在规定截期前备妥文件。

富国银行不愿对监管部门或司法部门事宜发表评论;司法部发言人也拒绝评论。

这项调查让富国银行处境雪上加霜;该银行自两年前爆发作业不当情事后,整家银行的恶劣状况就不断浮出枱面,各主要业务部门都出现了为追求高销售目标、不当收取客户费用等问题,也引发一连串联邦及州政府调查。

据指出,在批发业务方面,富国银行近几月内部审查发现,问题比以前认为的还普遍。更改文件问题,最初集中在公司年销售额500万至2000万元的企业金融团体(business banking group),但富国银行发现,类似问题也出现在主要服务中型市场公司的商业金融部门(commercial banking division)以及负责管理公司及政府发行证券的企业信托服务团体(corporate trust services group)。

富国银行发言人埃利亚斯(Alan Elias)声明表示,银行正针对相关问题采取纠正措施,并展开额外培训,“我们有错必改。”

华尔街日报曾报导富国银行员工修改客户文件,与该银行急于在截期以前符合货币监理办公室(OCC)2015年同意令有关。

监管机构下令该行加强反洗钱控制措施,包括确保有适当身分证明文件以及银行可在共同数据库中查看客户活动。当OCC发布同意令时,富国银行需核实超过10万个客户帐户。

富国银行5月份曾正式请求OCC延长2018年6月30日最后期限。

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