中国外管局严查蚂蚁搬家、地下钱庄等5种资金外逃渠道

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人民币近期明显走弱,为防堵再次出现资金大量外逃,《中国经营报》报导,中国国家外汇管理局正全面严查蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同、虚假转口贸易等五大资金非法外流管道。

报导指出,今年以来,人民币兑美元汇率持续贬值,一些富豪又开始偷偷将资金转移出境。

由于目前中国公民每人每年换汇上限为5万美元,不少人因而采取多种非法的手段,将资金转往海外。

对此,外汇局日前也上网通报27宗典型的个人与机构外汇违规案例,并强调将加强外汇市场监管,依法查处各类外汇违法违规行为,严厉打击虚假、欺骗性交易。

《中国经营报》整理这27宗典型案例指出,外汇局当前打击的非法管道主要有五大类,第一类即是俗称的“蚂蚁搬家”,亦即透过人头帐户,利用每人每年5万美元的购汇额度,化整为零将资金转往海外。

外汇局此次就公布一位赵姓民众,于2016年1月至2017年12月,利用55人的个人年度购汇额度,将个人资产分拆购汇后汇往境外,非法转移资金达245.万美元。因其行为已构成“逃汇”行为,遭处以人民币116万元罚款。

目前若出现五个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;或个人在七日内从同一外汇储蓄帐户五次以上提取近等值1万美元外币现钞;或同一个人将其外汇储蓄帐户内存款,划转至五个以上直系亲属等情况,都可能被视为是“蚂蚁搬家”行为。

此外,近来颇为盛行的企业“内保外贷”,也被外汇局盯上。

“内保外贷”是指利用在境外开设子公司,由境内母公司以境内资产向境内银行抵押取得授信额度后,其子公司即可获得银行的海外机构外汇贷款,顺利将资金转往海外。

民生银行厦门分行即被外汇局认定,于2014年8月至2016年12月违规办理内保外贷案,遭重罚人民币2240万元。

此外,过去已十分常见的透过地下钱庄、虚构贸易合同及虚假转口贸易等方式,将资金违规转往境外,依然是官方紧盯的逃汇手法。

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